Nejdříve společně stanovíme potřebnou výši zabezpečení příjmu. To znamená výši částek, které by měly být jednorázově či pravidelně vypláceny v případě výpadku či úplné ztráty příjmu a pomohly tak pokrýt jednotlivé výdajové kapitoly vašeho rodinného rozpočtu. Existují tři klíčové výdajové oblasti, na které byste měli mít za všech okolností dostatek peněz.
Životní standard
Jde o pokrytí běžných výdajů domácnosti a splátky dluhů mimo výdajů na finanční produkty po dobu produktivního věku až do odchodu do penze.
Splátky úvěrů
Jde o zajištění jednorázového splacení všech dluhů.
Vaše cíle
Jde o zajištění finančních prostředků potřebných k dosažení cílů.