Finanční
zabezpečení penze

Odchod do důchodu je jedním z důležitých milníků života. Jak kvalitně penzi prožijeme, záleží na tom, jak kvalitně se na ni připravíme. Naším cílem v této oblasti je zajistit vám dostatek financí, abyste si důchod užili podle vašich představ.

Finančnízabezpečení penze
Prvním pravidelným příjmem pro většinu lidí v penzi bude starobní důchod. Praxe ukazuje, že kvůli chybám a nedostatkům v evidenci ČSSZ přicházíme zbytečně až o 10 % starobního důchodu, na který máme za své odvody nárok. Prvním krokem bude odstranění těchto chyb a maximalizace vašeho starobního důchodu od státu.

Zpracujeme vám proto Audit státního důchodového zabezpečení. Díky němu odhalíme všechny chyby v evidenci ČSSZ.Pomůžeme vám je odstranit a zvýšit tak starobní důchod. Celkový přínos činí desetitisíce až statisíce korun navíc po dobu pobírání penze.

Čím vyšší důchod od státu získáme, tím nižší částku si budete muset naspořit na soukromém zabezpečení.
Co nepokryje státní důchodové zabezpečení, to je potřeba pokrýt zabezpečením soukromým. To musí dorovnat chybějící částku do požadované měsíční částky, kterou budete chtít mít zajištěnu po celou dobu penze.

Aby mohla být tato soukromá renta vyplácena po celou dobu penze, je potřeba si do okamžiku odchodu na penzi vytvořit dostatečnou finanční rezervu. Z této finanční rezervy pak bude měsíčně vyplácena soukromá renta doplňující státní důchod do požadované výše.
Jak si vytvořit dostatečnou finanční rezervu na penzi? Existuje celá řada možností využití různých finančních produktů a služeb. Konečný výběr nejvhodnější varianty vychází vždy z finančních možností (disponibilní prostředky), dnes využívaných finančních produktů a času, který zbývá do okamžiku odchodu do penze.

V rámci Privátního finančního auditu vám spočítáme, jakou rezervu si musíte ideálně vytvořit a navrhneme ideální cestu, jak se k ní dostat. S touto novou variantou porovnáme způsob, který byl pro dosažení používán doposud. Obě varianty přehledně srovnáme a vyčíslíme, jak se dařilo daný cíl plnit v minulosti a jak by to mohlo vypadat v budoucnosti, díky navrženému řešení.

Vykročte za svými sny

Najděte inspiraci

Měsíční aktuality z finančních trhů 3/2025
Investice

Měsíční aktuality z finančních trhů 3/2025

Uplynulý měsíc byl ve znamení poklesů. Dosavadní geopolitický pořádek dynamicky nabývá nových proporcí, na což si finanční trhy musí ještě zvykat. Zkušeného investora nechává tato situace klidným,…
Výsledky transformovaných fondů v roce 2024
Penze

Výsledky transformovaných fondů v roce 2024

Průměrná výkonnost transformovaných fondů ve výši 2,11 % a pokračující odliv. V únoru 2025 publikovala Asociace penzijních společností ČR (dále jen „Asociace“) kompletní výsledky třetího pilíře za…
Měsíční aktuality z finančních trhů 2/2025
Investice

Měsíční aktuality z finančních trhů 2/2025

Druhý měsíc letošního roku byl ve znamení nervozity – sledované skupiny aktiv byly ve většině případů ztrátové. Hlavním hybatelem byl Donald Trump, prezident USA. Funkce se ujal opravdu rázně a dopad…